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Fundos Obrigações Taxa Fixa - possível evolução

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Apesar dos fundos Taxa Fixa apenas representarem cerca de 7% dos meus "investimentos" (sendo 4% do BPI Obrigações de Alto Rendimento Alto Risco) é um produto que julgo "complicado" no curto/ médio prazo - segundo entendo estes fundos (com alguma "décalage" entre o mercado e evolução do fundo, claro) são bons quando a taxa de juro no mercado tem tendencia de descida, mas quando o oposto acontece... atenção que o BPI Euro Taxa Fixa tem tido um comportamento bastante aceitável:

Desde lançamento: 5,30% (Abril '93)

A 5 anos:              2,21% 

A 3 anos:              3,03%

A 1 ano:              -0,52% (mas o fundo "Alto rendimento Alto Risco aqui teve 7,16%...)

Julgam que nos próximos 2/3 anos este tipo de fundo é para esquecer...?

 

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No Relatorio e Contas do 1.º Semestre 2010 deste fundo pode-se verificar a carteira de titulos, e destaco os seguintes:

BUONI POLIENNALI - 6% (01.05.2031) ITALIA com uma menos valia até essa data de 383.765 €

HELLENIC REPUBLIC -6.1%-20.08.2015 GRECIA com uma menos valia até essa data de 265.680 €

OBLIG. DEL ESTADO- 4.2% (30.7.2013) ESPANHA com uma menos valia até essa data de 46.080 € (QUE EM 31/12/2010 este fundo já não tem em sua posse).

Também tinha mais valias potenciais :

FRANCE (GOVT OF) - 4.25% (25.4.2019) = 207.279 €

FRANCE (GOVT OF) - 3% - (25.10.2015) = 165.512 €

BUNDESREPUBLIK DEUTSCHLAND-4% (4.1.2037) = 90.330 €

BUNDESSCHATZANWEISUNGEN-1%-16.03.2012 = 28.950 €

As duas primeiras obrigações tem muito peso e por isso a obrigação da grecia é para manter até vencimento, evitando qualquer perda. A obrigação da italia tem um prazo superior, mas para já o fundo deverá manter para esperar alguma valorização.

Investir nesse tipo de fundos é uma perda de tempo, se os mesmos tiverem obrigações do sul da europa e irlanda e já agora belgica.

Se as taxas juros destes paises começarem a baixar drasticamente então investir nestes tipo de fundos será um bom investimento, mas para já os sinais do mercado são claramente contrarios, e por isso a minha recomendação pessoal é não investir neste fundo.

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O que acham deste fundo do Banco popular?

Segue em anexo uma pequena apresentação sobre o nosso novo fundo fechado de capital garantido que temos actualmente em comercialização, sendo uma boa alternativa aos depósitos a prazo tradicionais tendo em conta que todo o capital investido é garantido.

Qualquer dúvida ou esclarecimento estamos ao seu dispor.

Principais características

·                Período de Subscrição                          17 Janeiro a 28 Fevereiro 2011

·                Constituição do Fundo                          1 de Março de 2011

·                Duração do Fundo                                3 anos e 6 meses

·                Montante Mínimo Subscrição                1.500,00€

·                Capital Inicial                                        Protegido no vencimento

·                Comissão Subscrição/Reembolso        0%

·                Remuneração                                        Variável em função da rentabilidade do índice subjacente (S&P BRIC 40), com um máximo potencial de 42%

·                Pagamento Remuneração                    Data de Vencimento

VANTAGENS:

· O cliente poderá realizar um DP a 3 meses com uma taxa de 4% em 100% do investimento

· Exposição ao mercado accionista de quatro das principais economias emergentes (Brasil, Rússia, Índia e China);

· Capital Garantido na Maturidade;

· Disponível para pequenas poupanças;

· Sem comissões de subscrição e reembolso;

· Fiscalidade – os rendimentos das Up´s estão líquidas de impostos.

Com os nossos cumprimentos

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