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    • frugal
      Olás. Sem custos de manutenção ou com uma prenda boa, o que aconselham?   Cmps
    • FoxNinja
      Qual é a distribuição que tens em percentagem?
    • Jaymz
      Conforme prometido, ficam aqui os resultados do resgate não planeado da minha carteira principal de fundos. Apesar das sugestões de fazer um crédito para adquirir a viatura que preciso com a carteira como colateral, optei, por uma questão de princípio, por resgatar os fundos, comprar a viatura e começar a planear nova carteira e uma alocação do fundo de emergência mais bem pensada, em vez de ser em depósitos a prazo como está agora. Relembro que esta carteira foi constituída a 4 de Janeiro, mesmo no início das fortes quedas do início do ano. Cheguei a estar a "perder" quase 10%, mas nunca mexi na carteira e eventualmente, mais ou menos 5 meses depois, voltou ao positivo apenas para voltar ao vermelho na sequência do Brexit. No entanto voltou a recuperar, e bem, e fiz os resgates ao fim de 197 dias com 2.57% de ganhos. Nada mau, tendo em conta que estes 2.57% foram obtidos em pouco mais de 2 semanas! Foi por isto que optei por resgatar, para fazer a tomada destas mais valias em vez de perder os juros dos DPs em que tenho o fundo de emergência. Os resultados individuais foram: ISIN Nome Valorização   Tipo   Peso LU0256839860 Allianz Europe Equity Growth CT EUR -0.95%   Acções Europa Cap. Grande 25.00% LU0267985314 Invesco Global Structured Eq E 0.97%   Acções Global Moeda Hedged 10.00% LU0217390813 JPMorgan Japan Equity D (acc) EUR 4.59%   Acções Japão Cap. Grande 5.00% LU0546917427 NN (L) Renta Fd Euro Long Dur X EUR Acc 12.61%   Obrigações Longo Prazo EUR 10.00% LU0347184318 Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND 0.98%   Acções EUA Cap. Grande 20.00% LU0227385266 Nordea-1 Stable Return E EUR 6.73%   Mistos Moderados EUR - Global 10.00% LU0251660279 AXA WF Euro 5-7 E-C EUR 2.77%   Obrigações Diversificado EUR 10.00% PTYESRLM0008 NB Obrigações Europa Euro FIAO TF 0.72%   Obrigações Europa Diversificado 10.00%   Como podem vez, só o Allianz não chegou ao verde (chegou a estar a quase -7%), tudo o resto ganhou dinheiro. Destaques óbvios para o NN Renta Long e o Nordea-1 Stable Return e claro, para a surpresa, o JPMorgan Japan.  Agora o plano é então adquirir a viatura que preciso no imediato com a ajuda dos fundos resgatados e deixar as coisas acalmar e começar a planear nova carteira mais para o final do ano. Será muito mais magrinha que esta, mas grão a grão...
    • Mouro Emprestado
      A minha opinião sobre isso é a de que, quanto mais complexa a carteira, mais dúvidas tens acerca da mesma. Por exemplo. Tens uma carteira com 20 activos. Desses 20 activos, 5 estão em contraciclo de perdas (por uma razão ou por outra). O racional seria, talvez, reforçares esses 5 activos. Contudo, provavelmente vais resgatares esses 5 activos para investires nos 5 que têm tido uma melhor performance. Ou seja, sell low and buy high
    • BL
      Já vi que tens o Permanent Porfolio. Realmente acho que entre 3-5 activos é o que é manejável sem ajuda de grandes sistemas. Depois de ler o livro "Global Asset Allocation" do Meb Faber, vejo que a diferença de continuar a acrescentar classes de activos para diversificar acaba por ser muito pouca e são os custos (intermediários e impostos) que fazem diferença. Daí a estar tentar optimizar em termos de custos (mas se um fundo que leva 1.9% tem melhor performance [em 5-10 anos] que um ETF que leva 0.5%) é de ficar com o FI como dizes ;-)
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